产品风险评价

蜂巢基金管理有限公司产品风险评价及投资者适当性说明

一、产品风险评价方法

公募基金产品风险评价结果以基金产品风险等级来具体反映,基金产品风险包括以下五个等级:

        (1) 低风险等级(R1);

        (2) 中低风险等级(R2);

        (3) 中风险等级(R3);

        (4) 中高风险等级(R4);

        (5) 高风险等级(R5)。

公司根据基金产品的投资标的、投资策略、流动性、杠杆情况等要素,按照产品投资风险由低至高,将产品划分为R1R2R3R4R5五个等级。

二、投资者风险承受能力评估

1、评估方法

公司主要通过风险测评问卷的形式对投资者的风险承受能力进行评估,分别针对个人投资者和机构投资者设计两套不同的问卷。按照《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的要求。公司根据投资人的基本信息、财务状况、收入情况、投资目标、风险偏好、投资经历等要素,按照投资人风险承受能力由低至高,将投资人划分为“保守型C1”、“谨慎型C2”、“稳健型C3”、“积极型C4”、“进取型C5”五个类别。

2、投资者分类

《个人投资者风险评估问卷》得分结果可划分为:

序号

问卷得分X

投资人类别

1

0X20

保守型C1

2

20<X40

稳健型C2

3

40<X60

平衡型C3

4

60<X80

积极型C4

5

80<X100

进取型C5


《机构投资者风险评估问卷》得分结果可划分为:

序号

问卷得分X

投资人类别

1

0X15

保守型C1

2

15<X30

稳健型C2

3

30<X45

平衡型C3

4

45<X60

积极型C4

5

60<X75

进取型C5


3、投资人与基金产品应按如下原则匹配:

 产品风险等级

投资人类别

R1

R2

R3

R4

R5

保守型C1

谨慎型C2

稳健型C3

积极型C4

进取型C5

三、基金产品风险评级

截至目前,我司旗下基金产品的风险评级结果如下表所示:

基金名称

基金份额类型

股票比例

债券比例

风险评级

蜂巢卓睿灵活配置混合型证券投资基金

AC

0%-95%

0%-100%

R3